BioCatch推出嶄新錢騾帳戶偵測解決方案 助金融機構應對日益猖獗的洗黑錢活動

全球領先的生物行為識別科技供應商BioCatch宣佈推出一項開創性的「錢騾帳戶偵測」(Mule Account Detection)解決方案,針對不同形式的錢騾活動,為金融機構提供全面保護。而「錢騾」意指受他人指使下,接收及轉移透過違法手段獲得金錢的人。

錢騾帳戶是欺詐供應鏈內的關鍵環節,容許犯罪分子在洗黑錢過程完結時進行現金套現。網絡犯罪分子趁全球疫情爆發之際,利用錢騾帳戶從中獲利,導致國際監管機構亦就偵測及處理錢騾帳戶方面,向金融機構推行全新的審查規例。

若放任錢騾帳戶的問題,金融機構可能將面臨重大財務損失、監管問題及聲譽風險。根據 Aite-Novarica 最近一項調查顯示,有64%的行政人員表示他們的機構現時更注重追蹤、偵測和預防錢騾活動。而BioCatch Mule Account Detection解決方案透過在每個數碼階段的背景上持續運行,以監測帳戶是否有出現疑似錢騾活動的異常情況。

隨著數以十億計的資金湧入巿場以刺激經濟,這為網絡犯罪分子提供了空前機會,透過政府項目以欺詐金錢。為掩蓋蹤跡,網絡犯罪分子利用個人用戶的弱點,透過他們的帳戶在世界各地的金融系統之間轉移資金。目前,招攬錢騾的情況也是歷來最猖獗,尤其是兒童及青少年最容易墮入洗黑錢陷阱。根據英國的非牟利防欺詐機構Cifas指出,在21 歲以下人士的帳戶中發現可疑錢騾活動的數量於今年大幅增加了78%。

BioCatch 首席營運總監 Gadi Mazor 表示:「偵測錢騾帳戶的過程十分複雜,因為當中涉及許多種不同情況。金融機構可能正在處理犯罪分子透過盜取或合成的身份來開設的錢騾帳戶,或者他們接管了一些不知情的受害者的可信帳戶,以進行洗黑錢活動。BioCatch Mule Account Detection解決方案運用機器學習風險模型(machine learning risk model),檢測開戶和作出付款時的情況,透過與多個欺詐情景中的獨特行為模式作出對比,以偵測錢騾活動。」

Aite-Novarica欺詐及反洗黑錢策略顧問Trace Fooshee指出:「隨著政府推出一系列刺激經濟的措施,這令欺詐性付款活動的數量以驚人的速度攀升,亦讓人不禁擔憂錢騾活動會因此而變得更頻繁。此情況亦正影響著將有多少金融機構會在目前的轉型計劃中,加入錢騾偵測功能。在某些情況下,金融機構亦正重新規劃現有政策,甚至重整組織架構,旨在更慬慎地減低錢騾的風險。」

BioCatch 的反欺詐保護平台可偵測多種案例中的金融欺詐,例如開戶欺詐、帳戶接管、詐騙及錢騾帳戶等。BioCatch 建基於創新生物行為識別技術,獲全球超過50間國際金融機構採用,以減低欺詐及身份盜竊對其客戶的情緒和財務方面所造成的影響,助金融機構提供信任和安全保證,同時保護客戶及其資產免受當今最複雜的欺詐威脅。